Federal Reserve Board – Die Federal Reserve ergreift Maßnahmen, um die Versäumnisse von Green Dot bei der Verbraucher-Compliance zu beheben, und verhängt gegen das Unternehmen eine Geldstrafe von 44 Millionen US-Dollar wegen zahlreicher unfairer und irreführender Praktiken und eines fehlerhaften Risikomanagementprogramms zur Verbraucher-Compliance

Die Federal Reserve hat am Freitag Maßnahmen ergriffen, um Green Dots Versäumnisse bei der Einhaltung von Verbrauchervorschriften zu beheben, und das Unternehmen mit einer Geldstrafe von 44 Millionen US-Dollar wegen zahlreicher unlauterer und irreführender Praktiken und eines fehlerhaften Risikomanagementprogramms zur Einhaltung von Verbrauchervorschriften belegt.

Green Dot hat bei der Vermarktung, dem Verkauf und der Wartung von Prepaid-Debitkartenprodukten sowie bei der Bereitstellung von Zahlungsdiensten für die Erstellung von Steuererklärungen gegen das Verbraucherschutzgesetz verstoßen. Green Dot hat es beispielsweise versäumt, die Bearbeitungsgebühren für Steuerrückerstattungen für Steuervorbereitungsdienste, die auf einer Website eines Drittanbieters angeboten werden, angemessen offenzulegen. Das Unternehmen blockierte außerdem den Zugriff auf die Konten rechtmäßiger Kunden, die Arbeitslosengeld beziehen, und verfügte nicht über angemessene Richtlinien und Verfahren, um diesen Kunden bei der Überwindung dieser Hindernisse zu helfen. Darüber hinaus unterhielt Green Dot kein wirksames Risikomanagement für Verbraucher-Compliance und keine wirksamen Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Der Vorstand fordert das Unternehmen auf, mehrere Schritte zur Verbesserung dieser Programme zu unternehmen. Green Dot sollte einen unabhängigen Dritten beauftragen, sein Risikomanagementprogramm für Verbraucher-Compliance zu verbessern und die Grundursachen von Verbraucherbeschwerden anzugehen. Das Unternehmen muss außerdem ein wirksames Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickeln und einen unabhängigen Dritten mit der Überprüfung bestimmter Transaktionsaktivitäten beauftragen.

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